Kann ich Mortgage Coach vibecoden?

JEIN · Wochenendprojekt

Preis noch nicht geprüftBauzeit ein DurchgangKategorie 🧾 finanzen & buchhaltungersetzt von 0 Personen

Preis für Deutschland

Europreis noch nicht geprüft

noch nicht am Original geprüft · Preisseite des Anbieters ↗ · so prüfen wir

Die Mathematik hier ist nicht exotisch: Tilgungspläne, Wegfall der Hypothekenversicherung, Break-even von Punkten, Nettokosten nach N Jahren, Mieten gegen Kaufen. Ein Agent baut einen sauberen Szenario-Vergleich mit Diagrammen und druckbarer Seite in einer Sitzung, und für jemanden, der die eigene Umschuldung durchrechnet, reicht das wirklich. Was du nicht in einer Sitzung baust, ist der Teil, der es zum Geschäftswerkzeug macht: aktuelle Darlehensszenarien aus dem Kreditsystem oder der Preis-Engine ziehen, eine Ausgabe, die die Compliance des Arbeitgebers für den Versand an Kreditnehmer freigibt, und die Auslieferungsschicht, die verfolgt, ob der Kunde die Präsentation geöffnet hat. Für lizenzierte Kreditberater ist der Eigenbau ein Schmierzettel, nichts für den Kunden. Für den Kreditnehmer, der prüft, was der Berater geschickt hat, ist der Eigenbau womöglich besser, weil er die Annahmen kontrolliert.

der Prompt

Build a local, single-page loan comparison tool called "Loan Compare". No backend, no accounts, no telemetry, no external API calls.

Stack, non-negotiable:
- Vite + React + TypeScript
- Tailwind CSS for styling
- Recharts for charts
- Zod for input validation
- Vitest for the math tests
- State persisted to localStorage, no server

Core data model: a Scenario has name, loan amount, home price, down payment, interest rate, term in months, loan type (fixed or ARM), optional ARM fields (initial fixed period, adjustment cap, lifetime cap, assumed adjusted rate), points paid, lender fees, property tax annual, homeowners insurance annual, HOA monthly, mortgage insurance monthly plus the LTV at which it drops off, and extra monthly principal payment.

Build these features:
1. Add, duplicate, rename and delete scenarios. Support 2 to 4 side by side.
2. A pure TypeScript amortization engine in src/lib/amortize.ts that returns a month by month schedule: payment, interest, principal, balance, MI charged, cumulative interest, cumulative cost. Handle extra principal, MI drop-off at the configured LTV using the original home price, and ARM rate steps after the fixed period.
3. A comparison table: monthly payment now, monthly payment after MI drops, total interest, total cost at 3, 5, 7, 10 years and full term, remaining balance at each of those horizons, and net cost after subtracting principal paid down.
4. Charts: cumulative cost over time per scenario, balance over time, and a breakeven chart showing where a higher-points scenario overtakes a lower one.
5. A "what changed" panel that plainly states which scenario wins at each horizon and by how much.
6. A print stylesheet so Cmd+P produces a clean one page summary with the table and the cumulative cost chart. No PDF library.
7. Share by encoding all scenarios into the URL hash, so a link reproduces the comparison with no server.
8. Vitest tests for the engine: a known 30 year fixed schedule, MI drop-off timing, extra principal shortening the term, and an ARM step.

Explicitly out of scope: live rate feeds, credit pulls, loan origination system or CRM integrations, e-signature, borrower open tracking, user accounts, any compliance or disclosure language. Put a visible footer: "Estimates only. Not a loan disclosure or an offer of credit."

If you ever add anything needing a secret, read it from .env and commit .env.example only. Ship a README with run and test commands and a one paragraph explanation of the amortization assumptions.

Antworte mir auf Deutsch. Oberfläche, Kommentare und README auf Deutsch, alle Bezeichner wie Tabellen, Spalten, Variablen, Routen und Dateinamen bleiben Englisch.

$ im Agenten öffnen (Prompt ist vorausgefüllt, du drückst Enter) oder direkt kopieren · dieser Bauplan ist noch auf Englisch, die Bitte um deutsche Antworten hängt unten dran · dieser Prompt wurde aus dem Bauplan erzeugt · Verbesserung einreichen

warum Menschen weiterhin bezahlen

Kreditberater kaufen das nicht zum Rechnen, sondern weil es aus einem Zinsangebot eine Geschichte macht, nach der ein Kreditnehmer handeln kann, und weil die Ausgabe von ihrer Compliance-Abteilung schon für den Versand an Kunden freigegeben ist. Das Werkzeug sitzt außerdem im Ablauf: Szenarien kommen aus Kredit- und Preissystemen, Präsentationen gehen über das CRM raus, und Engagement kommt als Lead-Signal zurück. Ein selbst gebauter Vergleich liefert die Zahlen und nichts von diesen Anbindungen, und in einem regulierten Verkaufsprozess sind die Anbindungen das Produkt.

Anmerkung der Redaktion

Großartiges Eigenbau-Werkzeug für die Person, die den Kredit nimmt, mittelmäßiges für die, die ihn verkauft. US-Produkt, Preise nur auf Anfrage.

was du verlierst

xAnbindungen an Kreditsysteme, Preis-Engines und CRMs, sonst tippst du jedes Szenario von Hand

xCompliance-geprüfte Ausgabe und Prüfpfad, der ganze Grund, warum ein regulierter Kreditgeber das lizenziert, statt eine Tabelle zu nutzen

xVerfolgung, wer die Präsentation geöffnet hat, wie lange, welche Option angeklickt wurde

xpolierte Video- und Handy-Formate mit Marke, die Makler und Kreditnehmer gewohnt sind

xPflege der Sonderfälle durch jemand anderen: variable Zinsen, Zinssenkungen, Versicherungsstrukturen, bundesstaatliche Kostenpositionen

Vorarbeit · nutze diese Projekte, wenn du nicht selbst bauen willst

Nichts, das wir guten Gewissens empfehlen können. Deshalb gibt es den Prompt.

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